### Sezona izvanrednih tehnoloških inovacija za upravljanje bogatstvom
Svake godine, u ovo doba, tvrtke za upravljanje bogatstvom pripremaju svoje popise želja, razmatrajući koje alate, platforme i tehnologije žele implementirati u nadolazećoj godini. Očekivanja su visoka, a stručnjaci u industriji jasno daju do znanja što žele pod božićnim drvcom.
### Umjetna inteligencija kao glavni igrač
Jedno od ključnih područja interesa je umjetna inteligencija (AI). Alison Burkett, starija partnerica i voditeljica razvoja u Snowden Lane Partners, ističe da su AI bilježnice postale najznačajniji alat 2025. godine i da će to ostati i u 2026. godini. Burkett naglašava kako su ove bilježnice jednostavne za korištenje, brze za implementaciju i imaju trenutan učinak na produktivnost savjetnika. Njihov glavni benefit leži u tome što štede vrijeme i unapređuju korisničko iskustvo.
### Evolucija alata za bilježenje
Burkett predviđa daljnje širenje funkcionalnosti alata za bilježenje kao što su JUMP, Zocks i Finmate. Oni će se razvijati tako da nude više od samog bilježenja tijekom sastanaka; očekuje se da će pružati podršku u sljedećim koracima nakon sastanka, što će dodatno poboljšati integraciju i workflow. Zocks i Jump već su predstavili značajke koje omogućuju korisnicima lakše upravljanje informacijama.
### Tehnologija kao ključni faktor uspjeha
Burkett naglašava da se tehnologiju ne može promatrati kao izoliranu stavku troškova; umjesto toga, ona mora biti integrirana u sve poslovne procese. Tehnologija igra ključnu ulogu ne samo u iskustvu klijenata, već i u poboljšanju radnog okruženja zaposlenika kroz učinkovitije alate u računovodstvu, ljudskim resursima i usklađenosti.
### Koordinacija i integracija
Jonny Jonson, viši potpredsjednik i savjetnik za bogatstvo u Compound Planningu, smatra kako su platforme koje omogućuju savjetnicima da koordiniraju i integriraju raznolike alate ključno pitanje u 2026. godini. Postojeći alati često ne komuniciraju jedni s drugima, što otežava optimizaciju rada. Jonson vjeruje da će analize povezane s bilježenjem informacija postati neizostavan dio većine tehnologija.
### Operativna učinkovitost kroz kreativna rješenja
Christine Connors, suosnivačica Verita Strategic Wealth Partners, ističe značaj objedinjene platforme koja povezuje javnu i privatnu imovinu klijenata. “Klijenti očekuju jednostavnost i transparentnost”, naglašava Connors. U budućnosti, potražnja za platformama koje mogu konsolidirati podatke i dostaviti detaljne analize realnog vremena će rasti.
### Tehnologije koje su na putu prema zastarijevanju
Prema Burkettu, do 2026. možemo očekivati konsolidaciju raznih tehnologija koje su dosad bile odvojene funkcionalnosti. Jonson dodaje da su neintegrirane platforme najsklonije zastarijevanju, dok će rješenja koja koriste AI za povezivanje podataka imati stabilnu poziciju na tržištu. Connors također spominje opasnost za tradicionalne CRM sustave koji ne nude mogućnost analitike ili automatskog organiziranja podataka.
### Transformacija savjetodavnog krajolika
Dok umjetna inteligencija i dalje utječe na razvoj industrije upravljanja bogatstvom, ključno je da rješenja postanu sposobna povezati sve aspekte poslovanja. Očekuje se da će rješenja koja nude jasnoću, integraciju i automatizaciju postati ona koja će trajati i napredovati, čineći iskustvo klijenata i savjetnika boljim i efikasnijim.
